01行业动态
◆证监会：将适时推动证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动相关规定的制定出台
券商中国.02.2
近日，证监会公布了对十三届全国人大四次会议第号建议的答复。对这份题为《关于对从事金融信息中介和交易撮合服务机构加强准入管理的建议》的答复中，证监会表示，将适时推动证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动相关规定的制定出台。
一、相关规定将适时出台
券商通过第三方网络平台展业的现象比较常见。目前，在部分门户网站以及财经类APP上仍然可以看到不少券商的开户引流广告或者链接。开户是一方面，也有的第三方平台可以提供交易。公众所熟知的某APP聚集了数十家券商，登录账号之后就可以直接交易。
《征求意见》还对过渡期做了规定。本规定实施前，证券公司已租用第三方网络平台开展证券业务活动的，应当妥善处理，就存量业务的规范整改方案报告住所地证监会派出机构，并在本规定实施之日起一年内完成整改。整改未完成前，证券公司不得在第三方网络平台增加新客户或者提供新服务。
二、厘清券商与第三方机构的合作边界
证监会认为，券商租用第三方网络平台开展证券业务活动的核心是利用信息技术手段为提供证券服务提质增效，其本质还是金融。互联网环境中的客户招揽、客户服务、接收交易指令等活动是证券业务的线上化，蕴含潜在的金融风险，应当经证监会批准并持有相关金融牌照后方可开展。
为此，《征求意见》将厘清券商与第三方机构的合作边界作为重点规范内容，第三方机构可提供网络空间经营场所等信息技术服务，不得介入券商向投资者提供证券经纪、证券投资咨询等相关服务的任何环节。
《征求意见》对展业行为进行了规范。首先是保障技术安全，证券公司应当自主运营、自主管理相关业务信息系统或功能模块。其次是做好数据隔离，确保第三方机构不接触、存储相关业务及客户数据。再次是规范收费模式，规定费用支付上限。最后是保持业务独立，明确投资者保护措施，明确提示投资者该证券服务由证券公司提供。
《征求意见》还要求强化内部控制。首先是要求证券公司事前开展内部评估、制定业务方案，并经信息技术治理委员会审查。同时，与相关第三方机构签订书面协议，明确其不得从事的行为。其次是事中持续跟踪评估第三方网络平台的合规性、安全性以及双方协议履行情况，将合作纳入公司合规风控范围。最后是事后做好应急管理，建立退出机制。
◆证监会：支持头部券商做大做强
东方财富网.02.21
证监会近日集中公布了对十三届全国人大四次会议以及政协十三届全国委员会第四次会议部分建议、提案的答复情况。
在《关于建立认可跨境业务券商制度维护国家金融安全的提案》中，有一个建议是“重点培育和支持国有头部证券机构加大资本投入，补足相对外资机构的资本差距，通过深化改革加强公司治理实现做优做强做大，提升交易、做市、托管、主经纪、风控等方面的核心竞争力”。
证监会答复称，“我会一直支持证券公司在依法合规前提下充实资本实力，优化公司治理，夯实基础功能，提升核心竞争力，并提供相关配套政策支持。”首先是支持证券公司依法有序扩充资本实力；其次是推动证券公司提高公司治理水平和合规风控能力；再次是支持证券公司提升专业水平与核心竞争力。
此外，证监会还将研究推动《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》相关实施细则出台。证监会表示，为便利证券公司依法拓展国际业务，进一步简政放权，新《证券法》取消了证券公司在境外设立、收购、参股证券经营机构审批，改为备案管理。
◆这些券商正发力申请公募资格
财联社.02.24
券商进军公募赛道的步伐正在加速，而这也正成为券商财富管理转型路上备受看好的抓手之一。截至目前，持公募牌照的券商系机构（含券商系公募基金公司、券商资管子公司等）已达70家。
据证监会网站显示，目前五矿证券等已向证监会递交资料，正在排队申请。此外，年内，中信证券、中金公司、中信建投等相继宣布拟设立资管子公司并申请公募牌照。去年6月，国联证券也表示，将设立公募业务部，并正在制定公募业务相关制度及办理资格申请。据悉，财信证券也于近期着手筹备公募牌照的相关申请工作，目前正在材料准备阶段。
“顺应行业发展趋势，做大做强资产管理业务，推动财富管理转型”，是这些券商大举布局的主要目的。
年，是资管新规落地元年，于资管行业而言意味着更多机遇和更多挑战，不少业内人士均认为，入局公募赛道将是未来券商资管的重要发力点，且将极大受益于财富管理转型趋势。
网易号.02.24
2月20日，国都证券（.OC）发布公告称，韩本毅因工作需要辞去该公司总经理一职。
此外，国都证券现任副总经理杨江权在董事会选聘出新任总经理前，代为履行总经理职务，期限不超过6个月。
年以来，多个券商出现了高管变更。据不完全统计，有12家券商存在高管人员变更，涉及人数为14人，涉及券商有上海证券、江海证券、招商证券、广发证券等。
对于高管变更对券商影响，业内人士认为，要一分为二来看。一些券商招聘熟知监管制度、拥有合规管理经验的监管人才进入高管队伍，这将客观上促进券商合规管理的优化以及合规水平的提升。此外，高管换帅还会为公司带来战略及业务上的更多可能性。如果券商幸运地引进拥有大量业务资源的高管加入，还有望因此而获得业务上的新突破。
02财富管理资讯
◆券商财富管理遇大考，产品代销规模大降，如何应对当前挑战
券商中国.02.22
产品代销的考核压力，近来成为压在券商营业部头上的最大考验。有券商营业部资深人士表示，产品代销——尤其是新发产品的代销，已经成为券商营业部当前最大的重点和难点。
产品代销陷入困局
从宏观数据上来看，产品代销数据的下滑是无法阻挡的趋势，去年年初有大量的新基金发行，今年则出现锐减。
Wind数据显示，今年1月和2月（截至2月21日）新成立公募基金数量分别为99只和7只，发行份额分别为.46亿份和24.09亿份；而在年1月和2月，上述两组数字分别为只和只，.65亿份和.91亿份。可见，今年以来新设公募基金不管是数量还是规模，都出现大幅下降。
多重策略应对挑战
需要注意的是，尽管受到A股拖累，券商权益基金产品代销受到大幅拖累，但及时的策略调整仍然帮券商暂时稳住了阵脚。比方说，半委的基金销售以及公募基金投顾业务，在一定程度上减缓了基金代销下滑趋势。
实际上，除了能检验券商资产配置策略的有效性，市场下跌还是券商服务客户能力的试金石。据一家上市券商核心营业部分析师介绍，目前该营业部的核心工作主要分为四项：一是持续向客户传递资产配置理念，让专业的人做专业的投资；二是在产品选择和推荐过程中，努力帮客户克服投机心理，降低收益预期，拉长持有时间；三是结合客户风险偏好，甄选固收+等低风险类产品，匹配客户的最新需求；四是深度分析客户画像，为客户提供针对性投资建议。
◆经纪业务罚单密集了！社交媒体展业成违规高发区
财联社.02.2
今年仅不到2个月内，就处罚了多家证券分支机构的违规行为，据不完全统计，年内至少已有8家证券分支机构收到监管罚单。在年证券分支机构及从业人员的1张罚单中，分支机构罚单就高达45张；分支机构从业人员罚单则达88张。
违法代客理财、诱导开户频频遭罚
从处罚原由来看，相关从业人员违法代客理财、违规诱导开户、合规风险意识淡薄等，仍是违规重症区。
未向客户充分提示风险，多营业部遭罚
合规及风险意识的淡薄，也是今年来频频遭罚的另一重要问题，年内有数家证券分支机构从业人员，因未向客户充分提示风险等原因，遭到监管处罚。
利用社交媒体展业衍生合规风险
随着从业人员越来越多地使用